Le socle de liquidité
Nous déterminons la part qui doit rester disponible et sécurisée pour les projets proches, les imprévus et le fonctionnement du foyer.
Une somme disponible peut répondre à plusieurs horizons : sécurité immédiate, revenus futurs, croissance de long terme ou transmission. La bonne allocation commence par distinguer ces usages.
La poche de valorisation
- Assurance-vie et capitalisation
- Comptes-titres, fonds et ETF
- Produits structurés
- Private equity et dette privée
- Immobilier direct ou collectif
Le suivi
L’allocation est suivie dans le temps et rééquilibrée lorsque les marchés, vos projets ou votre situation évoluent. La diversification ne supprime pas le risque de perte en capital.
Ces informations sont générales et ne constituent pas une recommandation personnalisée. Les investissements présentent un risque de perte en capital. Toute décision doit être adaptée à votre situation, vos objectifs et votre profil de risque.